حصلت شركة Stoïk الأوروبية الناشئة للتأمين الإلكتروني على 27 مليون دولار

أصبحت المخاطر السيبرانية قضية ذات أهمية متزايدة للشركات الصغيرة في جميع أنحاء العالم. بينما تحاول العديد من الشركات تجنب المخاطر السيبرانية والتخفيف منها، إلا أنها نادرًا ما تناقش نقل تلك المخاطر إلى طرف ثالث.

ولهذا السبب يتدخل Stoïk في منتج التأمين السيبراني المصمم خصيصًا للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم. قامت الشركة الفرنسية الناشئة مؤخرًا بجمع 25 مليون يورو من الجولة الثانية (حوالي 27 مليون دولار بأسعار الصرف الحالية).

في نواحٍ عديدة، يتبع Stoïk خطى Coalition أو At-Bay. ومع ذلك، بدلاً من بيع منتجات التأمين الخاصة بها إلى شركات مقرها الولايات المتحدة، تركز Stoïk حصريًا على الشركات الأوروبية.

بمجرد التأمين من قبل Stoïk، تحصل الشركات على تغطية في حالة وجود مطالبة متعلقة بالأمن السيبراني. على سبيل المثال، إذا احتاجت الشركة إلى وقف الإنتاج أو الإغلاق مؤقتًا بسبب حادث سيبراني، فيمكن لـ Stoïk التعويض عن خسارة الإيرادات (إجمالي هامش التشغيل) خلال تلك الفترة.

يغطي Stoïk حاليًا الشركات التي يبلغ حجم مبيعاتها السنوية 750 مليون يورو أو أقل بحدود تغطية تبلغ 7.5 مليون يورو. تعمل الشركة حاليًا في فرنسا وألمانيا والنمسا.

اختارت الشركة الناشئة هذا القطاع تحديدًا لأن التأمين السيبراني أكثر تعقيدًا من الأنواع الأخرى من منتجات التأمين. على سبيل المثال، أنشأ Stoïk فريقًا داخليًا صغيرًا لإدارة الأزمات للاستجابة للحوادث والمساعدة في استعادة البيانات والتواصل أثناء الأزمات.

قال المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي Jules Veyrat لموقع TechCrunch الأسبوع الماضي: “منذ بداية الأسبوع، تعرضنا لعشرات الهجمات على محفظتنا الاستثمارية، بما في ذلك هجوم كبير”. “لقد تم حشد الناس في منطقة ليون لهجوم ببرامج الفدية أدى إلى توقف شركة صناعية.”

عندما يقوم العملاء بالتسجيل، يحصلون على نظرة عامة حول مدى تعرضهم للمخاطر السيبرانية. يقوم بدء التشغيل بمراقبة سجلات DNS وفحص قواعد البيانات عبر الإنترنت بحثًا عن تسرب كلمات المرور المرتبطة باسم المجال هذا. يمكن لـ Stoïk أيضًا إجراء عمليات فحص داخلية للتوصية بإجراء تغييرات على تكوينات السحابة والدليل النشط.

“أطروحتنا هي أننا سنقوم بتأمين الشركات. علاوة على ذلك، سنساعدهم على حماية أنفسهم بشكل أفضل ضد الهجمات الإلكترونية. وبهذه الطريقة، يصبحون سعداء، ويحصلون على المزيد بنفس السعر. وقال فيرات: “نحن سعداء لأن لدينا حاملي وثائق التأمين الذين يتمتعون بحماية جيدة، وبالتالي لديهم مطالبات أقل من الآخرين”.

لا تزال هناك بعض أوجه التشابه مع صناعة التأمين بشكل عام. مثل شركات التأمين الأخرى، يتعين على Stoïk التأكد من أنها لا تقبل الكثير من العناصر الفاسدة في محفظة عملائها، لأن هذا قد يؤثر بشكل كبير على نسبة خسارة الشركة.

“مهمة شركات التأمين هي اختيار المخاطر. إذن من الذي أقبله وبأي شروط؟ ما مدى فهمهم للإنترنت؟ قال فيرات. “وبعبارة أخرى، هل أنا على استعداد لتولي شركة صناعية بقيمة 50 مليون يورو ليس لديها استراتيجية نسخ احتياطي خارج الإنترنت؟ هذا مجرد مثال، لكن هذه هي الأسئلة التي نطرحها على أنفسنا كل يوم”.

يعمل Stoïk بصفته الوكيل العام الإداري (MGA)، مما يعني أنه يعمل مع شركات التأمين وإعادة التأمين بحيث تغطي المخاطر. يتعين على Stoïk إنشاء أسعارها ومنتجاتها وسياساتها الخاصة – ولكنها تستعين بمصادر خارجية للمخاطر لشركات تأمين أكبر.

أحد هؤلاء الشركاء هو شركة Tokio Marine HCC International، وهي المستثمر الجديد الوحيد في جولة التمويل من السلسلة B. بقية الجولة مصنوعة من المستثمرين الحاليين. يقود Alven السلسلة B مع مشاركة Andreessen Horowitz وMunich Re Ventures وOpera Tech Ventures وAnthemis أيضًا.

لا تبيع Stoïk منتجات التأمين الخاصة بها لعملائها مباشرةً. وبدلاً من ذلك، فإنها تعمل مع وسطاء تأمين خارجيين لديهم بالفعل علاقة مع الشركات الصغيرة والمتوسطة. وحتى الآن، اجتذب Stoïk 1000 وسيط تأمين.

وبحلول نهاية عام 2024، من المفترض أن يكون لدى Stoïk 5000 من حاملي وثائق التأمين. ويمثل 25 مليون يورو في أقساط التأمين. يخطط Stoïk لزيادة اشتراكات العملاء في المستقبل. في المستقبل، تتوقع الشركة الناشئة التوسع في بلد جديد كل عام بدءًا من أول سوق أوروبي جديد في أواخر عام 2024 أو أوائل عام 2025.