نوفاتوس تحصل على 40 مليون دولار لمساعدة المؤسسات المالية على تهدئة كوابيس RegTech

من المعروف أن البنوك والاستثمارات والخدمات المالية ليست معاقل للشفافية – ليس لعامة الناس، وكما كشفت الأزمة المالية الأخيرة، في بعض الأحيان ليس حتى للأشخاص الذين يعملون داخلها. كانت هذه حقيقة يعرفها أندرو هيدلي جيدًا. من خلال عمله في مجال المخاطر في شركات مثل Vanguard وPrudential في لندن، تلخصت وظيفته في دور مهم: فهم أين تذهب البيانات، واستخدامها حيث كان من المفترض أن تكون – وهو ما كان بدوره متأصلًا في القدرة على تقييم المخاطر ، وبشكل حاسم للحد منه.

وكان قول ذلك أسهل من فعله. لدى المؤسسات المالية الكثير من اللوحات التي تدور في وقت واحد، وبالتالي تمثل كابوسًا للبيانات، لدرجة أنه كان لا بد من استدعاء قوات خارجية للمساعدة في اكتشاف أنظمة أفضل.

وجاءت المساعدة الخارجية من، من بين آخرين، متخصص آخر في المخاطر يُدعى ماثيو رانسوم، الذي كان يعمل في شركة ديلويت. وقد تمكنوا معًا من رؤية أن المشكلة ليست متوطنة في شركة واحدة بعينها، بل في جميع أنحاء الصناعة، وأنها تزداد سوءًا. لقد اكتشفوا فرصة: بناء منصة أفضل لمساعدة الشركات المالية على إدارة بياناتها فيما يتعلق ببيانات المخاطر والامتثال، وسيأتي العملاء.

Novatus هي الشركة الناشئة التي أسسوها لإنشاء تلك المنصة (في الصورة أعلاه، مع Ransom على اليسار). والآن مع وجود حوالي 30 عميلًا رئيسيًا يستخدمون منتجاتها بما في ذلك MUFG وNatWest Group وRevolut وWellington وAllspring وArtemis، تعلن الشركة عن جمع تبرعات بقيمة 40 مليون دولار لتوسيع نموها في أسواق جديدة.

تقود شركة Silversmith Capital Partners الجولة بمشاركة الداعم السابق Maven. ومع هذه الجولة، يبلغ تقييم نوفاتوس بعد النقد حوالي 150 مليون دولار.

تستهدف نوفاتوس في جوهرها مشكلة أساسية تتمثل في إدارة البيانات المعقدة التي يجب تنفيذها في ظل ظروف معقدة بنفس القدر.

سلطت الأزمة المصرفية العالمية في عام 2007 الضوء على المخاطر التي كانت متأصلة في النظام المصرفي العالمي. إلى جانب ذلك، شهدنا تحولًا كبيرًا نحو كيفية التعامل مع البيانات عبر المؤسسات المالية: تمثل البيانات سجلاً جنائيًا لما تفعله الشركات والأفراد، لذلك من المهم الاحتفاظ بها لفهم سبب حدوث خطأ ما. علاوة على هذين العاملين، هناك دافع أقوى بكثير لحماية البيانات والتأكد من التعامل مع البيانات التي يتم الاحتفاظ بها لهذه الأغراض بطريقة مسؤولة.

كل هذا يضاف إلى الكثير من اللوائح المختلفة – بعضها تفرضه الحكومات، وبعضها تفرضه الهيئات الصناعية، وبعضها تفرضه الشركات نفسها – وهذا بدوره قد يكون من الصعب على الشركة تحقيق التوازن فيه.

وقال هيدلي: “إذا عدنا إلى الأزمة المالية، فإن إحدى أكبر القضايا كانت الافتقار إلى الشفافية”. “كان لدينا مشتقات على المشتقات، لذلك لم نفهم أين توجد المخاطر في النظام المالي”.

وقد حفز ذلك الكثير من الإجراءات لإصلاح هذا الأمر من الداخل ومن الخارج.

“يطلب المنظمون من عملائنا تزويدهم بتقارير دقيقة وكاملة وفي الوقت المناسب. وهذا في حد ذاته يبدو وكأنه مهمة بسيطة، ولكنه معقد بشكل لا يصدق عندما تقوم بتراكب حجم البيانات على اللوائح المتغيرة باستمرار. وما يجعلها جذابة للغاية وتتطلب الأتمتة والتكنولوجيا هو حقيقة أن هذه المتطلبات أصبحت أكثر صرامة على مستوى العالم.

المنتج الرئيسي لشركة Novatus En:ACT، عبارة عن منصة SaaS تساعد الشركات بشكل أساسي على إدارة بياناتها للامتثال لأنظمة إعداد التقارير الخاصة بها. كما هو الحال مع عدد من عمليات SaaS الأخرى من هذا النوع، تكمل Novatus الأتمتة بخدمة استشارية، من البشر الذين يمكنهم المساعدة في تصميم كيفية عمل النظام الأساسي لحالات استخدام محددة.

وفي حين تتمسك شركة نوفاتوس بمرتكزها المكون من البشر الذين يساعدون في تطبيق التكنولوجيا الخاصة بها، فإن هذا ليس هو الحال دائمًا في كل مكان، وهو ما يمثل في حد ذاته فرصة أكبر للشركة الناشئة.

قال نيد كينجسلي، مدير شركة سيلفر سميث الذي قاد الاستثمار: “إذا نظرت إلى التوظيف في الولايات المتحدة بعد الأزمة المالية، فستجد ملايين وملايين الوظائف المفقودة، في القطاعين العام والخاص على السواء”. “لقد أصبحت الأنظمة التنظيمية أكثر صرامة وأكثر إرهاقا، ولكن هناك عدد أقل من الناس للتعامل معها. لذلك نشعر أن الطريقة الوحيدة التي يمكن لأي شخص من خلالها حل هذه المشكلة هي التكنولوجيا، لأن الرؤوس لم تعد موجودة بعد الآن.

وقال المؤسسون إن الشركة لديها مكاتب اليوم في لندن وسيدني، وستكون الخطة هي استخدام بعض التمويل للاستثمار في التكنولوجيا الخاصة بها، وبعضها للتوسع في أمريكا الشمالية.