يستغل فينبورن 70 مليون دولار للتكنولوجيا التي تحول غبار البيانات المالية إلى ذهب الذكاء الاصطناعي

الشركات في مجالات مثل الخدمات المالية والتأمين تعيش وتموت بفضل بياناتها – على وجه التحديد، مدى قدرتها على استخدامها لفهم ما سيفعله الأشخاص والشركات بعد ذلك، وهي العملية التي أصبح الذكاء الاصطناعي يهيمن عليها بشكل متزايد. الآن، قامت شركة ناشئة تدعى Finbourne، تأسست في المركز المالي في لندن، ببناء منصة لمساعدة الشركات المالية على تنظيم واستخدام المزيد من بياناتها في الذكاء الاصطناعي والنماذج الأخرى. لقد أعلنت عن تمويل بقيمة 55 مليون جنيه إسترليني (70 مليون دولار)، والذي ستستخدمه لتوسيع نطاق وصولها خارج Square Mile.

تشترك شركة Highland Europe والداعم الاستراتيجي AVP (الذراع الاستثماري لشركة التأمين العملاقة AXA) في قيادة السلسلة B، التي تقدر قيمة الشركة بما يزيد قليلاً عن 280 مليون جنيه إسترليني (356 مليون دولار) بعد المال.

قال توماس ماكهيو، الرئيس التنفيذي الذي شارك في تأسيس شركة Finbourne، لـ TechCrunch إنه توصل إلى فكرة الشركة الناشئة بعد سنوات عديدة من العمل كمحلل كمي كبير في المدينة، قضى معظمها في Royal Bank of Scotland. كان عام 2008 أحد تلك الأعوام، وهو العام الذي وجد فيه بنك إسكتلندا الملكي، الذي كان في ذلك الوقت أكبر بنك في العالم، نفسه على شفا الانهيار بعد تعرضه المفرط لعدوى الإقراض عالي المخاطر.

لقد حدث التحول الكبير داخليًا في شكل عملية إعادة تنظيم ضخمة.

في السابق، كان البنك بأكمله منظمًا في سلسلة من صوامع الأعمال، الأمر الذي أدى ليس فقط إلى كيفية عمل الأشخاص، بل أيضًا إلى كيفية عمل البيانات الموجودة داخلهم. كل هذا يكلف ثروة، وهي تكاليف كان لا بد من خفضها بشكل عاجل. يتذكر قائلاً: “كان علينا أن نتخلص من تكاليف مئات الملايين من الأعمال في فترة زمنية قصيرة جدًا”.

لقد قرروا أن يأخذوا صفحة من عالم الخدمات السحابية الناشئ ولكن سريع النمو. AWS، التي تأسست عام 2006، كانت تعمل لمدة عامين فقط في هذه المرحلة، لكن فرق البيانات تمكنت من رؤية أنها قدمت نموذجًا مقنعًا ومقارنًا لكيفية قيام البنك بتخزين البيانات واستخدامها. وعلى هذا فقد اتخذت أيضاً نهجاً موحداً وموحداً في التعامل مع المشكلة.

“لقد تمكنا بشكل أساسي من بناء قدر هائل من التكنولوجيا التي تعمل عبر كل فئة من فئات الأصول. قال الناس حتى ذلك الحين إن هذا غير ممكن حقًا. وقال ماكهيو: “لكن كان لدينا سبب لا يصدق للتغيير، ومن خلال ذلك، علمنا أنه يمكننا بناء تكنولوجيا أفضل، وتكنولوجيا أكثر قابلية للتطوير”. وقال إن أنظمة الأسهم والدخل الثابت والائتمان، التي كانت جميعها تعمل في السابق كأنظمة منفصلة، ​​أصبحت الآن على منصة واحدة.

كانت الأزمة المالية التي شهدتها المملكة المتحدة في عام 2008 بمثابة دوامة من التقلبات، ولو لم يتم التخلص منها بالكامل، فمن المؤكد أنك كنت ستبتعد عن الاعتقاد بقدرتك على الصمود ومواجهة أي نوع من التحدي. وبالطبع أدى ذلك في النهاية إلى تولي ماكهيو أخطر الأمور في مجال الأعمال: وهي الشركة الناشئة.

ربما تعود جذور Finbourne إلى الطريقة التي واجه بها McHugh وآخرون في فريقه التحدي المتمثل في بناء خدمات بيانات أكثر كفاءة في بنوكهم، ولكنها أيضًا طورت الفكرة، مما يعكس ويشكل كيفية شراء شركات الخدمات المالية لتكنولوجيا المعلومات اليوم. وكما أن الشركات التي لديها عمليات مبيعات واسعة النطاق قد تستخدم سيلزفورس (أو منصة منافسة) بدلا من بناء برامجها الخاصة، فإن رهان فينبورن هو أن الشركات المالية ستفعل الشيء نفسه على نحو متزايد: العمل مع شركات خارجية للحصول على أدوات لإدارة عملياتها بدلا من بناء شركاتها الخاصة. ملك.

ويتوافق هذا حتماً مع الطريقة التي تعمل بها البنوك وغيرها من الجهات العاملة في مجال الخدمات المالية بشكل متزايد مع الذكاء الاصطناعي.

تشمل منتجات الشركة اليوم مخزن البيانات التشغيلية LUSID؛ دفاتر الاستثمار والمحاسبة (المستخدمة في تحليل إدارة الأصول) ؛ منصة لإدارة المحافظ تتتبع المراكز والنقد والأرباح والخسائر والتعرض؛ وأداة المحاكاة الافتراضية للبيانات. وقال ماكهيو إن فينبورن يساعد أيضًا في إدارة كيفية تعامل الشركات مع بياناتها الخاصة بنماذج التدريب، وهو مجال من المرجح أن تشارك فيه بشكل أكبر.

يبدو أن الاستنتاجات الرئيسية هنا هي أنه لا يوجد قائد واضح، وأن البنوك لا ترغب في مشاركة البيانات مع البنوك الأخرى، لذا فهي تتدرب على طرق لمنع حدوث ذلك – وهي عملية تساعد العملاء أيضًا على التحكم بشكل أكثر إحكامًا في النتائج و منع “الهلوسة” من الزحف إلى الصورة. يلعب المصدر المفتوح دورًا مهمًا في كيفية تقديم خيارات أكثر مرونة للمستخدمين النهائيين.

وقال: “ما رأيناه هو أن العملاء لا يريدون أن يتم تدريب أي من النماذج التي نكتبها أو نستخدمها على بيانات أي شخص آخر”. “نحن نرى ذلك بقوة كبيرة. نحن نفعل ذلك لأنه من خلال عدم السماح لنا باستخدام صور أي شخص آخر، تصبح تلك العارضات أقل قدرة على الهلوسة.

لدى Finbourne مجموعة كاملة من المنافسين حاليًا. على سبيل المثال، يشمل المنافسون في مجال إدارة الأصول شركة Aladdin by Blackrock، وSimCorp، وState Street Alpha، وGoldensource؛ ومن بين المنافسين البديلين لمديري الأصول Broadridge وEnfusion وSS&C Eze وMaia. تقدم كل من BNY Mellon Eagle وRimes وClearwater Analytics وIHS Markit أدوات لأصحاب الأصول؛ وتشمل خدمات الأصول أمثال FIS، وTemenos، وDenodo، وSS&C Advent، وNeoXam.

قد تكون حقيقة وجود الكثير من الأسباب سببًا مقنعًا لشخص ما لاتخاذ نهج أكثر بساطة في العمل مع شركة واحدة فقط – وهو المسار الذي تتبعه شركات مثل فيديليتي إنترناشيونال، ومجموعة بورصة لندن، وبيلي جيفورد، ونورثرن ترست، ومؤسسة تأمين المعاشات التقاعدية ( الموافقة المسبقة عن علم) يأخذون.

قال توني: “على مدى السنوات القليلة الماضية، قامت Finbourne ببناء منصة SaaS ثورية تمكن العديد من أكبر المؤسسات المالية في العالم من الانتقال من الحلول القديمة المنعزلة إلى بنية البيانات الحديثة، مما يسمح برؤية كاملة في الوقت الفعلي واتخاذ القرار الأمثل”. زابالا، الشريك في هايلاند أوروبا، في بيان.

وأضاف عمران أكرم، الشريك العام في AXA Venture Partners: “عندما أظهر لي الفريق لأول مرة في عام 2020 أنه يمكنهم دمج بيانات الاستثمار من عالم الأصول الكامل الذي يحتفظ به المديرون في منصة واحدة، أذهلني ذلك”. “يعد هذا اليوم تمييزًا واضحًا ومهمًا بشكل خاص لموجة الذكاء الاصطناعي الناشئة.”