حصلت شركة QI Tech البرازيلية للتكنولوجيا المالية على 200 مليون دولار بقيادة شركة General Atlantic

جمعت شركة QI Tech الناشئة في مجال الخدمات المصرفية كخدمة البرازيلية 200 مليون دولار في جولة تمويل من السلسلة B بقيادة شركة General Atlantic ومقرها نيويورك.

تأسست شركة QI Tech في عام 2018 على يد بيدرو ماك دويل ومارسيلو بنتيفوليو ومارسيلو بووسي، وهي عبارة عن منصة بنية تحتية تتيح تطوير حلول الائتمان والدفع والخدمات المصرفية من خلال واجهة برمجة التطبيقات المعيارية. هو – هي حاصل أيضًا على ترخيص جمعية الائتمان المباشر (SCD). في البرازيل، يعد SCD نوعًا من ميثاق البنك الوطني ولكن مع بعض القيود، كما أوضح الرئيس التنفيذي ماك دويل. (تدعي QI Tech أنها أول SCD معتمد من قبل البنك المركزي البرازيلي.)

بشكل أساسي، تسمح QI Tech لأي شركة بالتصرف مثل البنك وتقديم المنتجات المالية لعملائها أو موظفيها أو مورديها. على سبيل المثال، إذا قررت شركة اتصالات تقديم قروض الرواتب لموظفيها، “فيمكن لشركة الاتصالات أن تشترك مع QI وتتصرف مثل البنك”، كما قال ماك دويل.

على وجه التحديد، يوفر عرض QI Tech أدوات التسجيل الرقمي، والتحقق من صحة البيانات، وتسجيل الائتمان، وفتح الحساب الرقمي، والتحويلات البرقية، وPix، والقسائم المصرفية، والاكتتاب الائتماني لمختلف قطاعات الاقتصاد. إنه أيضًا يدعم مجموعة متنوعة من حالات الاستخدام، بما في ذلك الشراء الآن والدفع لاحقًا من قبل عملاء التجارة الإلكترونية أو إصدار أسهم المنازل وقروض الطلاب من قبل مديري الأصول وشركات التكنولوجيا المالية.

كتب ماك دويل عبر البريد الإلكتروني: “إن أهم ما يميزنا هو التكنولوجيا ومجموعة الميزات التي تخلق حلاً متكاملاً”. “التكنولوجيا سلسة، ويمكن لأي مطور إنشاء حسابات رقمية، أو سداد المدفوعات، أو إصدار القروض في بضع خطوات تكامل فقط، مثل Stripe، ولكن بالنسبة للمنتجات المالية الأكثر تعقيدًا. في البرازيل (أو حتى في الولايات المتحدة)، لا توجد شركة تكنولوجيا يمكنها تقديم مجموعة كاملة من الميزات. غالبًا ما تعتمد شركات التكنولوجيا المالية على الشراكات المصرفية لإنشاء عروض منتجاتها، وعادةً ما تتمتع البنوك بقدرات محدودة مع التكنولوجيا المعيارية الحديثة. ابتكرت شركة QI Tech حلاً هو الأفضل في العالمين: شركة تكنولوجيا تحمل ترخيص البنك.

ترفع الزيادة الجديدة إجمالي رأس المال الاستثماري للشركة الناشئة التي يقع مقرها في ساو باولو والتي تم جمعها منذ إنشائها في عام 2018 إلى 262 مليون دولار. QI Tech، التي تدعي أنها كانت تحقق أرباحًا منذ عامها الأول من التشغيل، بدأت في العمل من ديسمبر 2018 حتى نوفمبر 2021، عندما جمعت 50 مليون دولار في جولة التمويل الأولى بقيادة صندوق الاستثمار السيادي في سنغافورة (GIC). عبر رأس المال، الذي ضخ 12 مليون دولار في الشركة في أكتوبر 2022، ضاعفت استثماراتها في QI Tech في أحدث تمويل. ورفضت الشركة الكشف عن تقييمها الحالي.

كتب بنتيفوجليو عبر البريد الإلكتروني: “منذ البداية، كنا نهدف إلى قابلية التوسع والربحية، وهي استراتيجية لم تتم رؤيتها جيدًا ولكن تبين أنها الطريقة الجديدة”. “لقد حافظنا بقوة على معتقداتنا الرئيسية بأن الشركة يمكنها بناء منتجات قابلة للتطوير بشكل كبير مع توليد أموال كبيرة (حتى في المرحلة الأولى).”

خلال النصف الأول من عام 2023، أعلنت الشركة عن إيرادات صافية قدرها 21.2 مليون دولار، بزيادة قدرها 89٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2022. ومن بين عملائها الذين يزيد عددهم عن 300 متجر Shopee وVivo Telefonica و99 (Didi). تفرض الشركة رسومًا على عملائها عبر نموذج الدفع أولاً بأول. يدفع العملاء رسومًا ثابتة مقابل كل معاملة يقومون بمعالجتها باستخدام واجهات برمجة تطبيقات QI Tech.

ويعمل لدى الشركة حاليًا 120 موظفًا، مقارنة بـ 50 موظفًا قبل عام.

وتخطط شركة QI Tech لاستخدام رأس المال الجديد في استكشاف “فرص الاندماج والاستحواذ الإستراتيجية” و”استراتيجية النمو القوية”.

وقال ماك دويل: “نحن نهدف إلى تسريع النمو من خلال عمليات الاستحواذ، وسيتم استخدام رأس المال لتمويل عدد قليل من المعاملات التي يمكن أن تساعد في زيادة عروض منتجاتنا أو تعزيز وجودنا الرأسي”. في ديسمبر من عام 2021، استحوذت شركة QI Tech على شركة Zaig، وهي شركة ناشئة تركز على توفير محركات KYC وAML ومكافحة الاحتيال وتسجيل الائتمان. وفي وقت سابق من هذا العام، حصلت شركة QI Tech على بنك البناء، شركة ناشئة لتطوير التطبيقات المصرفية. وتخطط أيضًا لاستخدام الأموال في أعمال الإقراض كخدمة، وتطوير القطاعات الحديثة، مثل قطاع الخدمات المصرفية كخدمة (الخبرة المصرفية والمعاملات ذات العلامة البيضاء، بما في ذلك الحسابات الرقمية وإصدار البطاقات). وQI DTVM، ترخيص التاجر الوسيط الذي يمكن لشركة QI Tech من خلاله تقديم خدمات الإدارة والحفظ لصناديق الاستثمار.

وقال لويز ريبيرو، العضو المنتدب والرئيس المشارك للمكتب البرازيلي لشركة جنرال أتلانتيك، إن شركته تتبعت شركة QI Tech لعدة سنوات وهي معجبة “برؤية فريق القيادة”.

“لقد كنا نراقب عن كثب البنية التحتية للأسواق المالية في البرازيل لسنوات، وتعد منصة QI Tech واحدة من أكثر المنصات إقناعًا في هذا المجال. لقد نمت الشركة بشكل كبير (ومربح) في السنوات الأخيرة وتواصل الاستفادة من الرياح المواتية في السوق، بما في ذلك زيادة اعتماد التمويل المدمج والشهية المتزايدة للمدفوعات الرقمية والمنتجات الائتمانية في البلاد. “بالإضافة إلى الاتجاهات العلمانية، تظل QI Tech ملتزمة بتزويد العملاء بمنتجات ذات صلة وعالية الجودة – وهو ما يتضح من معدلات رضا العملاء المرتفعة. لقد أعجبنا فريق القيادة ومهاراتهم التنفيذية ورؤيتهم المستقبلية – وكل ذلك يسمح لهم بتأسيس مكانة قوية في السوق والحفاظ عليها.

كانت البرازيل موطنًا لعدد من شركات التكنولوجيا المالية الناجحة. لقد نما Nubank ليصبح بنكًا رقميًا بقيمة تزيد عن 35 مليار دولار يقدم بطاقات الائتمان والحسابات الجارية والتأمين على الحياة للمستهلكين. وفي أواخر يونيو، أعلنت شركة Visa العملاقة لبطاقات الائتمان أنها استحوذت على شركة Pismo البرازيلية الناشئة للبنية التحتية للمدفوعات مقابل مليار دولار نقدًا فيما من المرجح أن يكون واحدًا من أكبر صفقات الاندماج والاستحواذ في مجال التكنولوجيا المالية التي تتم هذا العام.

هل تريد المزيد من أخبار التكنولوجيا المالية في بريدك الوارد؟ قم بالتسجيل في التبادل هنا.