يقوم Federato بإصلاح تحليل مخاطر التأمين باستخدام الذكاء الاصطناعي، ويجمع 40 مليون دولار

لقد كان التأمين أرضًا خصبة لابتكارات الذكاء الاصطناعي، حيث يعمل كما هو الحال في رابطة مجموعات البيانات العملاقة، وتقييم المخاطر، والتحليلات التنبؤية، والتكنولوجيا المالية وخدمة العملاء. وقد تمكنت شركة Federato، وهي شركة ناشئة تستفيد من هذا الزخم، من جمع 40 مليون دولار لتوسيع أعمالها: منصة اكتتاب مدعومة بالذكاء الاصطناعي لمساعدة شركات التأمين على فهم المخاطر والاستجابة لها بشكل أفضل.

تتصدر مجموعة Stepstone الجولة مع الداعمين السابقين Emergence Capital وCaffeinated Capital وPear VC. وقد جمعت الشركة الناشئة الآن 80 مليون دولار في المجموع. لم تكشف عن التقييم، أكد الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك ويل روس في مقابلة أنه كان “ارتفاعًا خطيرًا وهامًا” وكان أكبر بمضاعفات من التقييم السابق.

بالنسبة لبعض السياق، كان التقييم الأخير لشركة Federato هو 125 مليون دولار بناءً على جمع التبرعات من العام الماضي. مزيد من السياق هو أن Duck Creek، أحد منافسيها، قد استحوذت عليه شركة Visa Equity مقابل 2.6 مليار دولار في عام 2023. وتقدم الشركة الأخيرة مجموعة أوسع من SaaS لشركات التأمين، وهي تظهر لك بشكل مباشر مكان تقييم منتج الذكاء الاصطناعي المربح. تستهدف هذا القطاع يمكن أن تذهب. (يُقدر أن التأمين، على مستوى العالم، هو أحد أكبر الصناعات في العالم، حيث تبلغ قيمته الإجمالية عدة تريليونات من الدولارات، مع الاكتتاب في أحد المجالات الرئيسية حيث من المتوقع أن يلعب الذكاء الاصطناعي دورًا رئيسيًا).

شارك في تأسيس Federato كل من ويل روس (الرئيس التنفيذي) وويليام ستينبيرجين (CTO). كان روس أحد أوائل الموظفين في مجموعة واتسون في شركة IBM، حيث عمل على صفقة شراء شركة Weather Company والاستفادة من البيانات من هناك لبناء نماذج بيئية. عاد لاحقًا إلى كلية الدراسات العليا في جامعة ستانفورد، حيث التقى ويليام الآخر (ستينبرجن).

كان ذلك في عام 2021 وكان الذكاء الاصطناعي رائجًا بالفعل (كان يناير 2021 هو الشهر الذي أطلقت فيه شركة OpenAI برنامج Dall-E، وهو منشئ الصور الخاص بها). ولكن تم وضعه بالفعل من قبل الكثيرين كبديل للعمل المتكرر.

وقال روس: “كانت لدينا أطروحة مشتركة مفادها أنه يمكن تطبيق الذكاء الاصطناعي بشكل أفضل لتحسين ما لا يستطيع أي إنسان القيام به أو ليس لديه الوقت للقيام به، بدلاً من أتمتة المهام ذات القيمة المنخفضة”. “التشبيه هنا هو Uber وDoorDash. هذه شركات استهلاكية، لكنها تحل مشكلة لم يكن لدى أي إنسان الوقت الكافي لحلها بشكل فعال. وهذه تميل إلى الظهور مثل مشكلات التحسين هذه.

كان روس في كلية إدارة الأعمال، وكان ستينبرجن يعمل في الهندسة الحسابية والرياضية. وتابع روس: “كنا نتعاون في الواقع في مشروع مختلف تمامًا، مشروع نمذجة حرائق الغابات”. “وبدأنا في التعرف على صناعة التأمين، لأنهم كانوا مهتمين بنمذجة حرائق الغابات.”

وهذا بدوره دفع الزوجين إلى التفكير في التحديات الأوسع في مجال التأمين: عادةً عندما تعمل شركات التأمين من خلال عملية الاكتتاب والتوصل إلى كيفية تحديد تكلفة المنتج مقابل المخاطر المحيطة به؛ أو حتى ما هي المنتجات التي سيتم إنشاؤها على الإطلاق، سيكون هناك فريق داخلي يجمع كميات هائلة من البيانات المرتبطة بشكل مباشر وغير مباشر بسيناريوهات التأمين المحتملة، ويعالج الأرقام للحصول على رؤية أفضل وإجراء اختيارات أكثر استنارة. يوفر حل Federato، والذي تسميه الشركة RiskOps، دعمًا لاتخاذ القرار بشأن هذه العملية.

تدعي الشركة الناشئة أن العملاء يشهدون تحسنًا بنسبة 90% في “وقت عرض الأسعار” (المدة التي يستغرقها تقديم عرض أسعار لخدمة معينة للمساعدة في الفوز بعملية بيع) من بين تحسينات أخرى في الكفاءة.

أدت الغزوة الأولية للزوجين في نمذجة حرائق الغابات إلى ظهور أحد عملائها الأوائل، Kettle: وهي منصة إعادة تأمين ركزت حتى الآن في الغالب على سوق واحدة، كاليفورنيا، ومشكلة واحدة كبيرة: إعادة التأمين وكوارث الحرائق، وهي مشكلة كبيرة في الولاية. كما أنها تحسب الشركات الكبرى مثل Nationwide بين عملائها.

في حين أن السرعة هي بالتأكيد شيء يستخدمه الذكاء الاصطناعي في عمله، إلا أن هناك جانبًا مهمًا آخر هنا وهو كيفية استخدامه لتقييم كميات كبيرة من البيانات، وهو جزء مهم من الاجتهاد الذي يجب أن تبذله شركات التأمين في عملها.

وقال لوتي سينيسكالكو، الشريك في شركة إيميرجينس: “نحن في أرض فيسبوك، ونتحرك بسرعة ونكسر الأشياء”. “لكن في التأمين لا يمكنك فعل ذلك.”